Frau Tobossi, Sie verantworten den Bereich Compliance bei Lyxor Deutschland in Frankfurt. Was bedeutet Compliance? Elvire Tobossi: Schlägt man den Begriff Compliance nach, findet man die Erklärungen Befolgung oder Einhaltung. Die Compliance-Abteilung ist für die Einhaltung von vorgegebenen Regeln und Gesetzen verantwortlich. Nehmen Sie zum Beispiel den Bereich Portfoliomanagement, ein zentrales Tätigkeitsfeld bei einer Fondsgesellschaft wie auch bei Lyxor. In der Zusammenarbeit mit den Kolleginnen und Kollegen kommt es darauf an, dass wir gemeinsam das Vertrauen von Anlegern in das ordnungsgemäße Funktionieren der Wertpapiermärkte sicherstellen. Meine Aufgabe als Compliance-Verantwortliche besteht darin, die Interessen aller Beteiligten zu schützen, seien es die der Anleger oder auch die der Mitarbeiter von Lyxor Deutschland. Die Funktionsfähigkeit der Kapitalmärkte ist dabei entscheidend, um das uns anvertraute Anlegergeld langfristig mehren zu können. Die richtige Umsetzung unterschiedlichster Vorgaben und Gesetze hilft uns dabei, dieses Ziel zu erreichen.
Haben Sie ein konkretes Beispiel für uns, wie Sie arbeiten, wie Compliance praktisch funktioniert? Schließlich landet auch „Die Welt der ETFs“ regelmäßig bei Ihnen. Elvire Tobossi: Sehr gerne! Und Sie haben schon ein gutes Stichwort geliefert: Das Kundenmagazin „Die Welt der ETFs“, das vierteljährlich von einem sehr engagierten Kreis von Kolleginnen und Kollegen erstellt wird, ist ein gutes Beispiel. Es gibt klare Richtlinien, welche Aussagen im Marketing getroffen werden dürfen und können. Denn Artikel, Grafiken und Aussagen dürfen nicht verwirrend, geschweige denn irreführend sein. So reicht es nicht aus, nur die Vorteile von ETFs hervorzuheben, es muss gleichermaßen auch transparent und nachvollziehbar auf die Risiken hingewiesen werden. Nehmen Sie einen Aktien-ETF als Beispiel: Langfristig kann mit einem Aktien-ETF eine auskömmliche Rendite erzielt werden. Allerdings müssen auch Kursschwankungen berücksichtigt werden, denn Aktienmärkte kennen bekanntlich nicht nur eine Richtung. Und die in Grafiken gezeigte Wertentwicklung bezieht sich stets auf die Vergangenheit, aus der sich keine Prognosen für die Zukunft ableiten lassen, auch wenn sich manchmal Muster aus der Vergangenheit zu wiederholen scheinen. Der dargestellte Zeitraum muss, wann immer möglich, fünf Jahre betragen, damit Anleger sich ein ausreichendes Bild über vergangene Kursschwankungen und die damit einhergehenden Risiken machen können. Ferner nehmen Kosten und Gebühren einen wesentlichen Einfluss auf die Wertentwicklung, über die Anleger transparent informiert werden müssen. Um all diese und noch viele weitere Zusammenhänge für Anleger in aller Klarheit zu verdeutlichen, arbeite ich eng mit den jeweiligen Teams zusammen. Verstanden. Natürlich stellen wir uns Ihre Tätigkeit manchmal auch als spannungsgeladen vor, wenn Sie Ihren Kollegen Grenzen aufzeigen und auch einfach mal nur „nein“ sagen müssen. Elvire Tobossi: Ich kann mit voller Überzeugung sagen, dass es weit weniger spannungsgeladen ist, als man vielleicht vermuten würde. Die Finanzindustrie ist eine sehr stark regulierte Branche. Die Kolleginnen und Kollegen kennen die Anforderungen und beachten sie konsequent. Meine Aufgabe besteht darin, sie bei deren Umsetzung zu beraten und hinterher die Einhaltung zu kontrollieren.
Zum Abschluss, und wie kann es an dieser Stelle auch anders sein, die Frage: Was bereitet Ihnen bei Ihrer Tätigkeit für Lyxor am meisten Freude? Elvire Tobossi: Auch wenn das zuvor Geschilderte etwas technisch und prozessgesteuert klingen mag: Ich freue mich jeden Tag, dass bei meiner, dass bei unserer Tätigkeit der Mensch im Mittelpunkt steht. Und dass ich grenzüberschreitend in einem internationalen Team mit sehr vielen interessanten Menschen in dem spannenden und dynamischen Umfeld der Kapitalmärkte tätig bin.