► Assurance-vie : Outil d’épargne simple et accessible à tous (à partir de 50€) permettant de valoriser un patrimoine financier tout en bénéficiant d’un régime fiscal favorable. L’ouverture et la gestion d’un contrat d’assurance-vie génère des frais. Il est possible de détenir plusieurs assurances-vie.
► Fonds en euros : Support d’investissement sécurisé garantissant le capital de l’investisseur. Son rendement est fonction de l’évolution du marché obligataire.
► Unités de compte : Support d’investissement permettant d’investir en Actions, Obligations, Matières Premières… La valeur des unités de compte fluctue au gré des marchés financiers. Elles présentent donc un risque de perte en capital.
► Plan d’Epargne en Actions : permet d’acquérir un portefeuille d’actions d’entreprises européennes tout en bénéficiant, sous conditions, d’une exonération d’impôt. Deux types de plans coexistent : le PEA classique, et le PEA - PME dédié aux titres des PME et ETI.
► OPC : Les organismes de placement collectif (ou « fonds ») investissent en valeurs mobilières en fonction de la stratégie d’investissement définie dans la documentation légale du fonds. Les OPC présentent un risque de perte en capital.
► ETF : Les Exchange-Traded Funds ou « trackers » sont des produits financiers qui s’achètent et se vendent en bourse, comme une action. Ils répliquent la performance d’un indice à la hausse comme à la baisse (Ex. CAC 40, S&P500,Nasdaq…) Leurs fraissont moins élevés que ceux d’un fonds traditionnel (0,30% en moyenne de frais courants contre 1,70%. Source : AMF). Les ETF présentent un risque de perte en capital.
► Gestion libre : Mode de gestion qui permet aux épargnants de choisir librement les supports sur lesquels ils souhaitent investir.
► Gestion pilotée : Délégation des décisions d’allocation et d’arbitrage entre les différents supports d’investissement à un professionnel de la finance. Les supports utilisés dans le cadre d’une gestion pilotée peuvent présenter un risque de perte en capital. Souvent disponible en assurance-vie, elle peut également l’être au sein d’un PEA ou même d’un Compte Titres.
► Liquidité : Capacité d’un titre à pouvoir être acheté ou vendu rapidement sans effet majeur sur le cours, en raison de l’abondance des titres négociés.
► Gestion active : Stratégie de sélection de titres avec pour objectif de battre un indice de référence. Un gérant actif peut sous-performer son indice de référence.
► Gestion passive : Réplique la performance d’un indice prédéfini à la hausse comme à la baisse.